根据新(xīn)华社福州2月20日报道，一种号称“投资一千赚五万”的骗局在过去6年中欺骗了超过1万名受害人，涉案金额达2亿元。
据悉，该骗局声称國(guó)家发行了一种数字货币，每人只能(néng)購(gòu)买一份，每份价值1000元，并保证可(kě)以在年底时获得至少5万元的回报。
漳州市公安机关发现，这个骗局是由一名叫做邢某忠的55岁男子在2018年1月开始策划的。他(tā)以“配合國(guó)家打赢经济保卫战”和“支持央行数字货币”等假借國(guó)家政策的名义，制定虚假投资计划，并以高额回报為(wèi)饵，实施诈骗行為(wèi)。
近期，该案主要犯罪嫌疑人中的12人已被检察机关提起公诉。
67岁的林某宗在漳州市一小(xiǎo)區(qū)当保安。几年前，小(xiǎo)區(qū)里一个熟人告诉他(tā)：“國(guó)家发行了一种数字货币，一个人只能(néng)买一单，一单1000元，到年底时保底能(néng)赚回来5万元”，并叮嘱林某宗“这是國(guó)家秘密，千万不要跟别人说”。
“他(tā)还给我展示了文(wén)件。我当时听到是‘國(guó)家介入’，就相信了这一点，用(yòng)我和家人的身份证花(huā)了5000元买了5份，对方寄给我5张印有(yǒu)名字的金卡。”月薪仅2000元的林某宗说，“我引荐了两个朋友，他(tā)们分(fēn)别投资了近万元。”直到年底，这5张卡都还没有(yǒu)兑现，林某宗才意识到可(kě)能(néng)被欺骗了，于是在儿子的劝说下向公安机关报案。
诈骗团伙向受害人提供的虚假储蓄卡、“五行币”（新(xīn)华社记者王成 摄）
多(duō)名受害人表示，一旦缴纳费用(yòng)成為(wèi)会员，就可(kě)以获得报单币，然后通过报单币激活微信群内发布的“盛世中华”网站上的账户，就可(kě)以获取数字货币，据称一份报单币可(kě)以兑换5万元人民(mín)币。
“采用(yòng)饥饿营销的方式在微信群内推广，每人只能(néng)使用(yòng)身份证号码、手机号码購(gòu)买一份报单币，在团伙自导自演下，报单币的单价从100元逐渐上涨到1600元。”漳州市公安局台商(shāng)投资區(qū)分(fēn)局刑侦大队大队長(cháng)蔡意彬说，很(hěn)多(duō)老年人争先恐后地購(gòu)买，许多(duō)人私下使用(yòng)家人、朋友的个人信息購(gòu)买。
在“盛世中华”项目结束后，该团伙又(yòu)虚构“盛世中华复投”项目，诱骗已是会员的人员再次以500元、5000元两个额度投资；此后又(yòu)以“盛世中华”网站被國(guó)外攻击需要激活為(wèi)名，虚构“盛世中华圆梦链激活”项目。虽然单个受害人被骗金额多(duō)在数千元，但受骗人数多(duō)，社会影响极坏。
警方查明，该案涉及人员1万余人，多(duō)数為(wèi)50岁以上的中老年人，不少人家庭条件并不富裕。
“很(hěn)多(duō)受害人对该项目深信不疑，见到民(mín)警找上门来，就连续多(duō)日四处躲避。”办案民(mín)警王志(zhì)君说，有(yǒu)受害人质问，“微信群里说了，可(kě)能(néng)会安排公安局来测试‘忠诚度’，你不是测完了吗？怎么还不走？”
五级代理(lǐ)抽成渔利
经过对受害者银行卡、微信流水、通话记录、账册等的分(fēn)析，专案组逐步发现该团伙实施诈骗项目的时间、金额、各层级的代理(lǐ)人及核心人员。2023年7月，警方发起集群战役收网，在全國(guó)范围内累计抓获犯罪嫌疑人178名。
这是一起关涉到接触性诈骗、電(diàn)信网络诈骗、**的综合案件。”执法警官董文(wén)奇指出，犯罪团伙建立大量微信群，快速发展下線(xiàn)，层级代理(lǐ)众多(duō)，参与人员众多(duō)，蔓延速度迅猛。
蔡意彬介绍，该诈骗团伙组织结构严密、分(fēn)工明确，共有(yǒu)五级代理(lǐ)，涉及财務(wù)、宣传、发展下線(xiàn)、统计等小(xiǎo)组，各司其职。
58岁的犯罪嫌疑人、三级代理(lǐ)张某秀表示：“2017年底，我被一个陌生人邀请进入‘盛世中华’微信群，后来不断加入群，不断发展下線(xiàn)，*多(duō)时共加入16个微信群，每个群都有(yǒu)500人。”
像张某秀这样的许多(duō)参与者*初是诈骗的受害者，随着深陷骗局，為(wèi)了回本，*终成為(wèi)诈骗团伙成员。
执法警官举例称，40多(duō)岁的徐某是河南某企业职工，她在“盛世中华”等项目前后投入近20万元，明知回本无望后开始发展下線(xiàn)，自己组织团队，担任微信群“话事人”；在被查获后，法院认定其诈骗金额约200万元。
各级代理(lǐ)以多(duō)种方式获得收益。张某秀详细计算出了自己的“赚钱之道”：一是年终奖，如果当年下線(xiàn)投资额超过100万元，可(kě)以获得14万元的“宝马奖”；二是微信群发言奖金，以群红包的形式发放，金额在几百元到几十元之间不等；三是报单提成，每一个报单币都会按照20%的比例在各层级之间分(fēn)配；四是截留下線(xiàn)资金，各级代理(lǐ)通常会扣留下線(xiàn)转来的一部分(fēn)资金。
据公安机关提供的资料显示，该诈骗团伙在2018年春节期间发放红包，总金额达到了2496万元。在这份名单中，刘某霞团队成员收到的款项*多(duō)，达到了300万元。
需要更加密切关注中老年人，加大防骗宣传的力度
虽然这种骗局看起来很(hěn)简单，但為(wèi)什么会骗取数万人的钱财呢(ne)？办案民(mín)警称，该诈骗团伙以“爱國(guó)”為(wèi)名义，利用(yòng)一些常见的话语，如“数字货币”、“一带一路”等，这些话语常常在媒體(tǐ)上出现。他(tā)们要求受害人必须使用(yòng)中國(guó)农业银行的银行卡进行转账，因為(wèi)他(tā)们声称“只有(yǒu)农业银行才是农民(mín)的银行，*安全可(kě)靠”。
据了解，诈骗团伙还会以“扶贫”、“慈善”的名义，到微信群里慰问会员家庭中遇到困难的人，并赠送钱物(wù)，还会进行拍摄和直播。这些手法让很(hěn)多(duō)受害人坚信，他(tā)们参与的项目是“支持國(guó)家战略”的一部分(fēn)。
為(wèi)了更好地防范中老年人，办案民(mín)警认為(wèi)需要更加严密地关注他(tā)们，并加大宣传力度。对于一些偏遠(yuǎn)的山(shān)區(qū)和农村地區(qū)的中老年人和独居老人来说，他(tā)们的防范意识相对较低，更容易被洗脑。在城镇中，中老年人往往形成一个社交圈，一旦有(yǒu)人中招，很(hěn)容易带动其他(tā)人参与。
公安机关提醒，凡是以“國(guó)家战略”、“民(mín)族资产”等名义吸引加入微信群、QQ群的行為(wèi)都需要高度警惕，更不要参与以此為(wèi)由组织的投资、筹款行為(wèi)。一旦发现类似违法犯罪線(xiàn)索或被骗，应**时间向公安机关举报。年轻人应该多(duō)关注身边老人的投资行為(wèi)，向老人普及防骗知识，发现疑点及时提醒。
